Prelievi giornalieri e controlli fiscali: quanto si può prelevare senza destare sospetti

Per chi è solito fare prelievi giornalieri dovrà fare attenzione ai controlli fiscali: puoi scoprire quanto prelevare senza destare sospetti.

Spesso agli italiani può capitare di domandarsi quanto è possibile prelevare ogni giorno. Questo perché esistono diverse normative sui controlli fiscali che possono attivarsi quando si rilevano comportamenti finanziari anomali. Prelevare contanti allo sportello della propria banca, sebbene non sia soggetto ai limiti del bancomat, può comunque attirare l’attenzione se le somme prelevate sono elevate.

Infatti, in questi casi gli istituti di credito potrebbero segnalare le operazioni alle autorità competenti se sospettano attività ‘strane’. Non esiste un limite giornaliero ufficiale imposto per i prelievi allo sportello, ma è consigliabile mantenere i prelievi entro somme ragionevoli per evitare potenziali problemi. Ora è quindi possibile scoprire quali limiti è meglio rispettare per non attirare i controlli dell’Agenzia delle Entrate. 

Prelievi giornalieri, fai molta attenzione a non attirare i controlli fiscali

Se ti stai chiedendo quanto puoi prelevare giornalmente con il bancomat senza destare sospetti, è importante comprendere i limiti imposti dagli istituti di credito. Questi limiti variano in base alla banca emittente della carta bancomat. Generalmente oscillano tra 250 e 1.000 euro, mentre i limiti mensili possono raggiungere i 3.000 euro. Tuttavia ogni correntista ha la possibilità di negoziare con la propria banca per modificare questi massimali di prelievo giornalieri e mensili, adattandoli alle proprie esigenze finanziarie.

Va notato che se si preleva da un ATM di una banca diversa da quella presso cui si ha il conto, il limite massimo giornaliero scende a 250 euro. Quando si tratta di prelievi allo sportello della propria banca, non esistono limiti imposti. I clienti possono prelevare i propri risparmi in qualsiasi momento e secondo le proprie necessità. Allo stesso tempo, se si intende prelevare cifre molto elevate, potrebbe essere utile avvisare la filiale qualche giorno prima per assicurarsi che disponga della liquidità necessaria. Anche se le banche non possono limitare i prelievi allo sportello, esistono comunque vincoli legati alla normativa antiriciclaggio.

Secondo la normativa antiriciclaggio, la banca deve richiedere al cliente la motivazione per prelievi mensili superiori a 10.000 euro. Se la somma totale dei prelievi effettuati in un mese supera questo importo, questa è obbligata a segnalare l’operazione all’Unità di Informazione Finanziaria (UIF) presso la Banca d’Italia. La UIF può poi procedere a ulteriori indagini per verificare la legittimità dei fondi prelevati. Questo processo è volto a prevenire il riciclaggio di denaro e altre attività finanziarie illecite. Superare la soglia mensile di 10.000 euro nei prelievi può portare a segnalazioni all’UIF.

Sebbene l’Agenzia delle Entrate non possa effettuare controlli diretti sui prelievi di contante, può indagare sui versamenti e bonifici ricevuti per determinare se ci sia evasione fiscale. Inoltre l’UIF può richiedere alla Guardia di Finanza ulteriori approfondimenti quando si supera la soglia mensile dei prelievi. Questi approfondimenti possono poi portare a un accertamento fiscale da parte dell’Agenzia delle Entrate.